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西水股份“踩雷”增至127亿 “一篮子”都是新时代信托

信托理财 新闻资讯 2020-08-12 14 0
    证券时报记者胡飞军潘玉蓉
    在上交所的问询函敦促之下,西水股份发表踩雷信任产品的新进展。
    8月11日,西水股份以跌停价开盘,盘中尽管大部分时刻处于翻开跌停的状况,但尾盘仍封住跌停直至收盘。西水股份股价大跳水,明显与其踩雷很多信任产品难逃关连。
    西水股份发表,子公司天安财险认购的信任产品悉数来自新时代信任,到本年6月末,账面价值296.2亿元,其间共有11笔信任产品逾期,算计126.5亿元。经过开端核实,这些信任产品存在严重减值痕迹。
    据证券时报记者此前查询,新时代信任蓝海方案相关产品,存在用稳妥公司稳妥资金认购信任公司产品,再用于明日系其他公司自融的嫌疑,信任公司或许充当了“暗度陈仓”的通道。
    关于天安财险而言,2019年因变卖出资财物导致财物规划大幅缩短,2020年需兑付的理财金额为16.44亿元,较2019年同期兑付压力大幅减小,但最困难时期是否已通曩昔,尚不可知。
    逾期产品增至127亿
    只是曩昔不到一个月,西水股份旗下天安财险出资信任产品的逾期金额简直翻倍。
    据了解,西水股份作为出资控股型公司,首要经过控股子公司从事稳妥、交易、出资处理等事务,西水股份的大部分财物都出资于金融财物。8月11日,西水股份回复上交所问询函发表,到6月30日账面价值调整为296.2亿元,其间本金284.44亿元,应计利息11.76亿元,悉数都是新时代信任产品。
    到8月11日,天安财险持有新时代信任发行的“新时代信任蓝海信任方案”共有11笔信任产品到期且未收到本金及出资收益,算计金额126.5亿元。
    值得注意的是,西水股份7月20日发表的信息显现,到本年6月,逾期的信任产品算计出资本金为60.4亿元。
    这也意味着,西水股份经过天安财险持有新时代信任逾期产品从6月末的60亿元,添加至现在的126.5亿元。一起,经开端核实,这些逾期信任产品存在严重减值痕迹,天安财险正与新时代信任进行交流洽谈,并进行减值测验。
    西水股份解说,本年6月,天安财险购买的新时代信任发行的信任产品部分到期后,新时代信任活跃与天安财险商谈进行展期,而且两边现已发动处理展期合同的相关手续。因处理进程细节杂乱,节奏较慢,天安财险公司以为展期合同签署后即视为事务正常,不构成逾期,因此在展期进程中没有依照构成信任产品违约处理。
    而在7月17日,当西水股份看到天安财险以及新时代信任一起被银保监会接收布告后,判别两边已无法签署展期合同,所以在发布接收布告的一起发表了信任产品逾期的布告。
    “清一色”新时代信任
    作为出资控股型公司,天安财险将大部分财物出资于金融财物。
    西水股份发表,经自查,2019年报告期末持有金融出资财物(含信任产品)算计486.35亿元,其间天安财险的金融出资财物为461.49亿元,包含调集信任出资方案、不动产出资方案、银行理财、未上市企业股权等。其间,信任产品为278.99亿元,占整个金融出资财物的57.36%。
    内行业界,为防备理财危险,上市公司或许稳妥公司购买信任产品或银行理财产品一般都会寻觅多家实力较强的信任公司,别离购买多只信任产品。
    可是,天安财险挑选了“将鸡蛋放在一个篮子里”,到6月30日持有信任产品账面价值296.2亿元,其间本金284.44亿元,应计利息11.76亿元,这些产品悉数为新时代信任产品。
    终究,天安财险购买的信任产品中,新时代信任蓝海方案1109号、1308号、1273号、1291号等11只信任产品呈现逾期,逾期金额到达126.5亿元。
    可是,数百亿的信任方案又都投向了哪里?西水股份表明,天安财险所持新时代信任产品均是新时代的调集资金信任方案,底层财物为非上市权益类财物,每一个信任产品对应的都有股权质押等担保增信办法。不过,从开端核对状况看,底层财物的担保物或许存在担保缺乏状况,其担保有效性需求进一步核实。
    证券时报记者注意到,回复函发表的11只新时代蓝海信任方案产品名称在市场上鲜有踪影,看不到揭露征集信息,可是此前新时代信任蓝海方案多只产品现已曝出有自融的嫌疑。
    以新时代信任发行的“蓝海907号”调集资金信任方案为例,该产品发行于2017年3月,规划约7600万元,信任资金用于包头广灵通商贸有限责任公司(简称“包头广灵通”),而包头广灵通大股东包头市实创经济技术开发有限公司(简称“包头实创经济”)则用包商银行427.2万股股权质押给新时代信任,保管人为包商银行包头分行。
    记者查询了解到,包头实创经济的两家股东正是明日控股有限公司和肖建华的堂弟肖卫华,而该产品以包商银行的股权作为质押,在当下来看,包商银行现已破产,明显存在担保缺乏状况。
    接收组保管天安财险
    7月17日,包含天安财险在内的6家稳妥组织被银保监会接收。接收组托付财险业“老三家”之一的和平洋财险组成保管组,依照保管协议,保管天安财险事务。
    从接收之日起,天安财险原有的股东大会、董事会、监事会中止履行责任,相关功能悉数由接收组承当。根据规定,接收组行使被接收组织经营处理权,接收组组长行使被接收组织法定代表人的责任。
    接收后,被接收的稳妥公司的债权债务联系不因接收而改变。可是天安财险仍有不少旧账要继续处理,本次违约的60亿信任产品,便是其间重要的一块财物。
    天安财险刚刚阅历了一场“大减肥”。天安财险自2013年开端出售理财险,伴跟着理财险的兑付顶峰,近年公司财物一向处在缩水中。西水股份和天安财险的年报都显现,天安财险2019年年底总财物为611.39亿元,同比下降45%;净财物为298.03亿元(其间,归属于母公司股东的净财物为160.84亿元),同比下降7.5%。
    2019年,天安财险由于变卖出资财物导致财物规划大幅缩短,其间包含出清兴业银行股权,套现至少135亿元。尽管如此,2019年天安财险依然呈现40.68亿元的净亏损。当年,西水股份在回复上交所问询中表明,2019年需求兑付的理财险为559亿元,2020年需兑付的金额仅有16.44亿元。跟着理财险兑付完结,天安财险的压力将进一步减小。
    天安财险最困难的时分是否已通曩昔,现在还未可知,可是在根本兑付完理财险后,天安财险的偿付能力并没有呈现缺乏。天安财险至今未发表2020年二季度偿付能力信息,但一季度数据显现,到2020年一季度末,公司中心和归纳偿付能力充足率别离为191.74%和237.24%,根本与上季度相等,契合监管要求。