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信托公司综合解析之:建信信托

摘要打破刚兑是必然趋势,显然也成为了最好的投资者教育。在金融市场逐渐成熟之下,不盲从、提高风险意识、选择正规机构及优质资产才是王道!信托返点网对于信托公司的梳理将保持不断更新,希望能为您的投资之路提供最有价值的帮助!


01 信托公司的介绍


建信信托属于央企,全称“建信信托有限责任公司”是经中国银监会报请国务院批准,由中国建设银行投资控股的非银行金融机构。成立于2003年12月安徽,注册资金15.27亿元。2009年8月公司正式重组运营,2011年公司成为由中国银监会直接监管的8家信托公司之一。


19年11月,银保监会网站显示,建信信托增资已获批复,注册资本增至24.67亿元。


公告显示,根据相关法规规定,银保监会同意建信信托注册资本由人民币约15.27亿元增至人民币约24.67亿元;增加的注册资本中,约6.30亿是由中国建设银行股份有限公司出资,约3.10亿是由合肥兴泰金融控股(集团)有限公司出资。


增资后,建信信托股东出资比例为:建设银行出资金额人民币约16.53亿元,出资比例67%;合肥兴泰金融控股出资金额人民币约8.14亿元,出资比例33%。持股比例与增资前保持不变。2018年末,受托管理的信托资产规模达14039亿元,资产总计222.73亿元,同比增长16.51%;实现营业收入45.35亿,同比增长达38.57%,其中,手续费及佣金净收入为24.42亿,利息净收入为6987万,投资收益为6.76亿,净利润为20.56亿,同比增长11.02%。


02 违约案例分析


天威集团危机事件:天威集团成立于1995年,是以生产电力变压器为主导产品的企业集团,2008年正式成为中国兵器装备集团成员企业。2010年销售收入超百亿,被国家列为输变电重大装备制造基地。自从涉足新能源业务以来,天威集团大步进军风电装备以及光伏领域,然而随着市场产能危机爆发,天威集团陷入巨额亏损。2014年,天威集团亏损101亿元。天威集团的到期不能按时兑付本息而出现了违约,成为央企违约首例。


15年建信信托提出财产保全的申请,冻结天威集团所有的银行存款人民币 6.87亿元,若银行存款不足则查封、冻结与其相等值的其它财产。2018年4月4日,中国兵装集团发布公告显示,其收到民事起诉状,原告建信信托在北京市高院起诉中国兵装集团和保变电气,要求索赔9.3亿元。


综上违约案例分析:天威集团无力偿债与兵装集团和保变电气的相关行为有关,对于天威集团的违约,作为最重要外部支持力量的母公司兵装集团为了保住保变电气这一融资窗口,对天威集团和保变电气进行了资产置换,将传统优势业务输变电剥离给上市公司并增持上市公司股份,取代天威集团成为第一大股东,明显采取了弃车保帅的战略。至于项目的兑付建信信托及时采取应对风险机制,从而保障了投资者利益。


03  信托返点网点评


建信信托融合建设银行,在品牌、渠道、管理以及项目资源上有着强大优势,从一推出就有非常多的用户数量,所以对于收益来说同样的产品对比之下,收益低于市场的1.5%左右。做为国内头部信托公司,其大股东实力强大为建设银行,安全兑付方面是可以放心。但注册资本金不高于30亿,注册资金在行业排名位于中下游水平。


另外值得关注的是,在近三个月,建信信托收两张罚单,合计被罚130万。19年10月因“违规接受保险资金投资事务管理类及单一信托”,被监管责令其改正,罚款40万元。19年9月因信托资金违规用于房地产开发企业缴交土地出让价款、违规投向“四证”不全的房地产项目、违规向不具备二级资质的房地产开发企业提供融资等被罚款90万元。


信托行业整体稳健的发展态势不变,在发展过程中也会出现一些不平衡、不合规的问题。当前信托业的处罚金额有所提高,处罚的追溯时间长,信托公司需注重业务操作细节,加强业务的合规性和后期管理。


建议投资者在购买信托产品时,尽量选择综合实力强的信托机构,但是也不能完全按照排名去选择。一方面,同等情况下,排名靠前的机构通常会把客户的收益率压很低,自己留存更多利润,像建信、中信、平安等低收益在业内都是有名的。所以只盯着TOP机构,会错过很多收益可观的项目。选择是信托公司是关键,其次优质资产也是王道!